Biess busca hasta USD 1 000 millones con cartera en garantía

Las facultades del Banco del Afiliado (Biess) como banca de inversión se ampliaron mediante dos resoluciones de la Junta Monetaria. La entidad ahora está autorizada a endeudarse, dentro o fuera del país, y también puede actuar como una casa de valores. Se trata de las resoluciones 605-2020-F y 606-2020-V, emitidas el pasado 30 de septiembre. Diego Burneo, gerente general del Biess, explica que la intención es traer recursos del exterior para invertir más en el sector real de la economía, así como en los afiliados y pensionistas del Instituto Ecuatoriano de Seguridad Social (IESS). La primera normativa agrega cuatro nuevas operaciones a las que ya se realizaban. Por un lado, el Banco puede administrar y/o actuar como agente de retención o pago de la cartera hipotecaria, prendaria y/o quirografaria, generada por créditos concedidos a favor de afiliados y jubilados, con recursos provenientes de otras entidades del sistema financiero nacional, ya sean públicas o privadas. Este punto implica que el Biess puede endeudarse con otras entidades financieras y, de este modo, poder entregar más operaciones de crédito. Además, puede gestionar dichas operaciones para poder pagar los recursos que el Banco recibió de la financiera, explicó Juan Carlos Peralvo, experto en mercado de valores. Los otros tres puntos de la resolución 605 facultan al Banco del IESS a realizar operaciones de venta o pignoración de cartera (dar en prenda, como colateral) de la cartera prendaria y quirografaria; recibir, gestionar y/o aceptar créditos de entidades financieras del país y del exterior; y constituir colocaciones o depósitos en instituciones financieras nacionales o internacionales, previa autorización de la Junta. El Biess ha avanzado en conversaciones con financieras internacionales en busca de crédito, para lo cual usará su portafolio de inversiones como colateral. El gerente del Banco aseguró que no se piensa en vender la cartera ni sacar inversiones al exterior. Actualmente, el portafolio del Banco es de USD 20 700 millones, lo que equivale a alrededor del 20% del Producto Interno Bruto (PIB). Cerca del 40% del portafolio corresponde a inversiones en el sector público, con USD 8 178 millones, según datos oficiales. Con las nuevas facultades se pretende diversificar el riesgo. La aspiración es que de diciembre próximo a marzo del 2021, el Banco logre obtener financiamiento entre USD 500 millones y USD 1 000 millones, para luego inyectarlos en el sector real a través del mercado de valores, y destinar más préstamos para los afiliados. Al inyectar recursos en las empresas, se espera un efecto dinamizador que derive en más empleo y, por ende, en más aportes al IESS. “Solo en caso de que podamos encontrar un crédito, por ejemplo al 7,5 u 8% y lo podamos colocar al 9% es importante para el Biess, porque se multiplica la cantidad de fondos en la economía y tenemos un margen para cubrir costos”, explica Burneo. Peralvo describe que el Biess, con los fondos obtenidos mediante créditos, puede hacer un depósito importante de dinero en cualquier banco, mutualista o cooperativa. Lo ideal -agrega- sería que ese depósito tenga como fin la creación de productos alternativos de financiamiento para las empresas, con condiciones favorables y de fácil acceso. Por otro lado, el catedrático Santiago Mosquera, especialista en temas bursátiles, mencionó que en la medida que el Banco pueda tener una garantía soberana, la tasa de rentabilidad que tenga que pagar por la operación será más baja. Dadas las condiciones económicas actuales en el mundo y considerando el alto riesgo país de Ecuador (1 445 puntos), es probable que los inversionistas requieran de garantías importantes, aunque los niveles dependerán de la estructura de la operación (plazos) y de la calidad de la cartera y sus niveles de morosidad.

https://www.elcomercio.com/actualidad/biess-liquidez-dinero-inversiones-garantia.html

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